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    連平:中央金融工作會議“八大看點”和“八個新提法”

    連平2023-11-02 13:29

    連平/文

    10月30日至31日,第六次中央金融工作會議在北京召開。會議全面總結了黨的十八大以來的金融工作,分析金融高質量發展面臨的形勢,部署當前和今后一個時期的金融工作。

    中央金融工作會議是我國金融領域最高規格的會議,在金融穩定和監管、機構改革等領域的政策部署對我國中長期金融業發展具有重大指導意義。

    我們認為,本次會議有“八大看點”和“八個新提法”,值得關注。

    看點1:加強黨中央對金融工作的集中統一領導

    會議強調,“加強黨中央對金融工作的集中統一領導,是做好金融工作的根本保證?!敝袊伯a黨領導是中國特色社會主義最本質的特征,是中國特色社會主義制度的最大優勢。經濟建設是黨的中心工作,金融是現代經濟的核心。在金融領域,貫徹落實黨的二十大精神,最重要的是加強黨中央對金融工作的集中統一領導,將中國特色社會主義制度的政治優勢和制度優勢轉化為金融治理效能,確保中國特色金融之路始終沿著正確方向前進。本次會議首次提出,要完善黨領導金融工作的體制機制,發揮好中央金融委員會、地方黨委金融委員會和金融工委的作用。

    根據今年3月黨和國家機構改革方案,為加強黨中央對金融工作的集中統一領導,一是設立中央金融委員會。加強黨中央對金融工作的集中統一領導,負責金融穩定和發展的頂層設計、統籌協調、整體推進、督促落實,研究審議金融領域重大政策、重大問題等;二是組建中央金融工委。統一領導金融系統黨的工作,指導金融系統黨的政治建設、思想建設、組織建設、作風建設、紀律建設等。本次會議也是中央金融委、中央金融工委組建后,首次召開的全國金融工作會議,凸顯了黨中央對金融工作的集中統一領導。

    看點2:加快建設中國特色現代金融體系

    會議強調,“堅定不移走中國特色金融發展之路,加快建設中國特色現代金融體系”。本次會議首次全面系統地提出了“中國特色現代金融體系”這一概念,其內涵包括:一是做好金融工作必須堅持和加強黨的全面領導,以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,深刻把握金融工作的政治性、人民性;二是要以加快建設金融強國為目標,以推進金融高質量發展為主題,以深化金融供給側結構性改革為主線,以金融隊伍的純潔性、專業性、戰斗力為重要支撐,以全面加強監管,防范化解風險為重點;三是要堅持穩中求進工作總基調,統籌發展和安全,牢牢守住不發生系統性金融風險的底線;四是堅定不移走中國特色金融發展之路,加快建設中國特色現代金融體系,不斷滿足經濟社會發展和人民群眾日益增長的金融需求。二十大報告擘畫了“建設現代化產業體系,推進中國式現代化”的宏偉藍圖。與之相適應,未來一個時期,中國金融未來也應當堅定走中國特色發展道路,始終堅持金融發展以人民為中心,堅持為實體經濟服務、為國家戰略服務,以高質量發展作為金融業改革發展的主題,加強國家金融治理建設,加快普惠金融體系建設,全面推動金融機構、金融市場和金融監管能力建設,持續深入地推進國家金融治理現代化。

    看點3:金融要為經濟社會發展提供高質量服務

    本次會議為今后的全國金融工作提出了更高的目標要求,即“為經濟社會發展提供高質量服務”、“營造良好的貨幣金融環境”、加強對重大戰略重點領域和薄弱環節的優質金融服務,這也是中國式現代化走高質量發展之路的必然需求。

    就“如何提供高質量的金融服務”這一問題,本次會議重點部署了三個方面。

    首先,“始終保持貨幣政策的穩健性”,明確了今后幾年我國要堅持穩健的貨幣政策,各項政策措施不會大起大落,不會搞大水漫灌,將繼續保持市場流動性合理充裕,保持貨幣信貸總量適度、節奏平穩;貨幣政策更加注重做好跨周期和逆周期調節,增強金融支持實體經濟力度的穩定性;通過充實貨幣政策工具箱,精準施策以應對國內外多重沖擊與經濟波動。

    其次,優化資金供給結構,把更多金融資源用于促進科技創新、先進制造、綠色發展和中小微企業,這意味著結構性貨幣政策工具將繼續聚焦重點、合理適度、有進有退,未來仍將繼續加大對重點領域與薄弱環節的金融支持力度。

    再次,金融要支持國家重大發展戰略的實施,尤其是創新驅動發展戰略、區域協調發展戰略、國家糧食和能源安全等領域,對科技創新及其成果轉化、中西部基建、新能源產業鏈、農業現代化等的發展提供更多的資金支持。此外,金融業自身也要實現高質量發展,重點做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融等五個領域。

    看點4:著力打造現代金融機構和市場體系

    會議強調,要更好發揮資本市場樞紐功能,疏通資金進入實體經濟的渠道,這與此前中央多次提及的提高直接融資占比的要求一致。在打造現代金融機構方面,本次會議首次提出要“培育一流投資銀行和投資機構”,未來可能會出臺更多政策支持投行機構和投行業務發展,為實體企業提供更多的投融資渠道。會議強調要“完善機構定位”,“健全法人治理,完善中國特色現代金融企業制度”,支持國有大型金融機構做優做強,當好服務實體經濟的主力軍和維護金融穩定的壓艙石;支持中小金融機構立足當地開展特色化經營;各類政策性銀行強化其支持國家重大戰略的職能定位;發揮保險業的經濟減震器和社會穩定器功能。在打造現代市場體系方面,本次會議再度提出“推動股票發行注冊制走深走實”,目前注冊制改革已全面啟動并逐步深入,未來將積極支持和發展多層次股權市場,進一步提高股票發行的審核注冊效率,完善股票發行制度與退市制度,強化市場行為監管、強化對控股股東、高管等“關鍵少數”的監管,建立健全監督制約機制。會議提出要“促進債券市場高質量發展”,未來將繼續加強債券市場建設,促進債券市場各類基礎設施之間有序互聯互通。構建和完善現代市場體系將從投資端、融資端、交易端、改革端協同發力,進一步強化市場規則,打造規則統一、監管協同的金融市場。

    看點5:著力推進金融高水平開放

    會議指出,要著力推進金融高水平開放,穩步擴大金融領域制度型開放,提升跨境投融資便利化,吸引更多外資金融機構和長期資本來華展業興業。近年來,我國主動有序推動金融業開放,大幅放寬金融服務業市場準入限制,不斷深化金融市場對外開放,人民幣國際化也取得穩步進展。

    下一步,可能從三個方面發力,持續推動金融高水平對外開放。一是完善“準入前國民待遇+負面清單”的管理模式,形成系統性、制度性的開放局面,逐漸與國際規則相融合;二是優化營商環境,在擴大市場準入的基礎上,特別重視優化準入后的政策安排與便利;三是提升金融管理能力,使之與開放水平相匹配。當前國際經濟金融形勢瞬息萬變,全球金融風險頻發,要防止外部金融風險對國內產生沖擊,形成“宏觀審慎+微觀監管”兩位一體的金融管理體系。會議強調,要增強上海國際金融中心的競爭力和影響力,鞏固提升香港國際金融中心地位。未來一個時期,上海國際金融中心能級將顯著提升,人民幣金融資產配置和風險管理中心地位更加鞏固,對全球資源配置功能明顯增強;香港增強證券、債券、資理、離岸人民幣業務樞紐等范疇的競爭力和吸引力,通過政策創新推動粵港澳大灣區城市的國際金融合作。

    看點6:全面加強金融監管

    會議強調,要依法將所有金融活動全部納入監管、有效防范化解金融風險,切實提高金融監管有效性,這是二十大報告提出的“加強和完善現代金融監管,強化金融穩定保障體系”框架下的重要內容。

    近幾年,黨中央、國務院加強了金融監管的相關部署,通過組建了中央金融委員會和中央金融工作委員會、成立國家金融監督管理總局,進一步完善了我國金融監管體制,為全面加強金融監管做好了頂層設計。

    未來幾年,全面加強金融監管將成為我國金融工作的重中之重。具體來看,就是要全面強化機構監管、行為監管、功能監管、穿透式監管,持續監管,消除監管空白和盲區,尤其是跨業、跨市場的金融業務,不同類型機構間的交叉業務,非法集資、欺詐銷售、操縱市場、信息泄露等違法違規行為,多層嵌套的復雜運行結構或金融產品,各類金融行為的事前事中事后的全過程監管,以及對中小金融機構、地方政府債務、房地產市場等重點風險領域的監管。全面加強金融監管,將有助于加快建設中國特色現代金融體系,為我國經濟的高質量發展提供一個健康、穩定的金融環境。

    看點7:有效防范化解金融風險

    會議強調,堅持把防控風險作為金融工作的永恒主題。當前,我國金融領域各種矛盾和問題相互交織,相互影響,經濟金融風險隱患仍然較多,要以全面加強監管,防范化解風險為重點,牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。

    具體來看,未來一個時期,將積極應對以下四方面風險:一是地方債務風險,疫情以來,受多重因素影響,尤其在房地產市場下行和土地出讓金大幅下降的背景下,地方債務壓力凸顯。因此,會議特別提出要建立防范化解地方債務風險長效機制,建立同高質量發展相適應的政府債務管理機制;二是中小金融機構風險,中小金融機構資產規模小,抗風險能力低,面對沖擊時往往容易出現流動性風險。因此,要完善中小金融機構風險監測評估和預警,著力強化早期糾正硬約束,推動高風險中小金融機構兼并重組,該出清的穩妥出清;三是針對非法金融活動,消除監管空白和盲區,依法將所有金融活動全部納入監管,全面強化機構監管、行為監管、功能監管、穿透式監管,持續監管;四是加強外匯市場管理,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定?!胺€預期、防超調”,發揮市場在匯率形成中的決定性作用,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定,防范跨境資金異常波動風險,維護外匯市場穩健運行。

    看點8:完善房地產金融宏觀審慎管理

    由于中長期國內房地產市場供需結構發生了很大變化,本次會議將防范化解房地產金融風險放在更重要的位置,要求更好地支持剛性、改善性和保障性住房需求。

    會議首次提出“健全房地產企業主體監管制度和資金監管,完善房地產金融宏觀審慎管理”,措辭基調與6年前的以“防范+控制”的理念相比更進了一步。不僅要求做好防范工作,更需要構建化解風險的長效機制,加強房企預售資金賬戶的監管力度。在房地產宏觀審慎背景下,資質相對優良的房企可能加大各類金融工具的利用,包括銀行信貸、債券、信用違約掉期(私募CDS)、信用風險緩釋憑證(CRMW)、引入資產管理公司AMC等舉措,緩釋并降低房企金融風險。會議明確,對房企金融融資需求要“一視同仁,滿足不同所有制房地產企業合理融資需求”。預計房地產融資將平穩有序,具體的做法是延長房地產“金融16條”支持政策的實施期限,指導金融機構用好3500億元專項借款、2000億元保交樓貸款支持計劃,加大民營企業債券融資支持工具支持力度,做好“保交樓、保民生”工作。會議要求,“要更好地支持居民住房需求,包括剛性和改善性住房需求,加快保障性住房等三大工程建設”。這符合二十大提出的房地產業邁向“租購并舉”新時代的目標。下一個階段,個人住房金融政策將圍繞因城施策、實施好差別化住房信貸政策。

    (報告撰寫人員還包括:劉濤、鄧志超、馬泓、王運金)

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    植信投資首席經濟學家兼研究院院長,博士生導師。擔任中國首席經濟學家論壇理事長、中國銀行業協會行業發展研究委員會主任、中國金融40人論壇常務理事和特邀成員。主要研究領域涉及宏觀經濟運行與政策、國際金融和商業銀行。
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